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    공지사항
    개인전문투자자 제도변경 안내

    작성일 2020.03.25 11:35

    금융위규정 개정 내용

     

    1. (심사주체) 투자자로부터 전문투자자 요건 충족을 증빙하는 자료를 제출받아 심사하는 금융투자업자의 범위를 설정

     ㆍ 자산 1천억원 이상이고, 장외파생상품 또는 증권에 대한 투자매매업을 영위하는 금융투자업자 (단, 겸영업자는 제외)

         * ’19.10월말 기준 57개 증권회사 중 47社 해당

     

    2. (투자경험) 금융투자계좌 잔고(5천만원 이상) 산출시 인정되는 금융투자상품 범위를 일정 수준의 투자위험이 있는 상품으로 제한

         ① A등급 이하 회사채 또는 A2등급 이하 기업어음증권

         ② 주식

         ③ 원금非보장형 또는 부분보장형 파생결합증권

         ④ 주식형·채권형·혼합형·파생상품펀드

     

    3. (소득기준) 부부합산 소득기준을 추가 도입

     ㆍ (현행) 본인의 소득액이 1억원 이상

     ㆍ (개선) 본인과 그 배우자의 소득액 합계액이 1억 5천만원 이상인 경우도 포함

     

    4. (자산기준) 거주주택, 부채 등을 제외한 투자자의 실제 가용자산을 기준으로 투자에 따른 손실감내능력 요건 충족여부를 판단

     ㆍ (현행) 총자산 10억원 이상

     ㆍ (개선) 총자산에서 거주 부동산·임차보증금 및 총부채(거주주택을 담보로 받은 부채는 제외) 금액을 차감한 금액이 5억원 이상

     

    5. (전문성) 해외사례를 감안하여 금융 관련 전문성 요건을 신설

     * (유럽) 금융전문지식이 요구되는 직에서 1년 이상 근무한 경우 전문투자자로 인정(미국) 금융전문지식 보유자를 전문투자자로 인정하는 내용의 법안이 상원 계류중

     ㆍ 해당 분야에서 1년 이상 종사한

        ① 회계사·감평사·변호사·변리사·세무사

        ② 투자운용인력, 재무위험관리사 등 시험 합격자

        ③ 금융투자업 주요 직무 종사자

     

    ※ 위의 2~5의 요건 중 2는 필수요건 이며 3~5 요건 중 택1 하여 충족하는 경우 개인투자자가 전문투자자 대우를 신청할 수 있음

    ​ http://www.fsc.go.kr/info/ntc_news_view.jsp?menu=7210100&bbsid=BBS0030&no=33499 참고

     

     

    《 자본시장법 시행령 개정에 따라 2019.11.21 부터는 각 증권사에개인전문투자자 지정 신청을 접수합니다.》

    (보유 계좌 증권사에 문의, 일부 증권사의 경우 지정 신청 시작일이 지연될 수 있음)   

     

    단, 법인전문투자자는 기존과 동일하게 금융투자협회 http://www.kofia.or.kr/wpge/m_175/sub041201.do 에 신청